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SWIFT与俄乌冲突：金融制裁的“核选项”

来源： 微信公众号“经济参考报”（ID：jjckb-wx综合整理自新华社、央视网、环球时报、每日经济新闻等

将部分俄罗斯银行排除出环球银行金融电信协会（SWIFT支付系统，成为欧美应对俄乌冲突祭出的金融制裁“杀手锏”。

美国白宫2月26日发表声明，宣布与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在SWIFT系统之外，同时对俄罗斯央行实施限制措施，以阻止其利用国际储备削弱制裁效果。

SWIFT是什么？为何被视为金融制裁的“核选项”？将俄罗斯排除出该系统将产生哪些影响？

什么是SWIFT？

SWIFT全称环球同业银行金融电讯协会，成立于1973年，总部位于比利时布鲁塞尔，其核心功能是在全球银行系统之间传递结算信息。

SWIFT连接着200多个国家和地区的11,000多家银行机构、证券机构、市场基础设施和企业客户。根据其官网介绍，“SWIFT不代表客户持有资金或管理账户，但我们让全世界的用户社区能够安全地进行通信、可靠地交换标准化金融报文，从而促进全球和地区金融流动、推动世界范围内的贸易和商业发展。”

公开资料显示，SWIFT的管理层由25名董事组成，其中美国、比利时、法国、德国、英国和瑞士各占有两个席位，其他会员国最多拥有一个席位。

SWIFT如何运作？

SWIFT主要负责信息传递，不涉及资金清算，但国际清算几乎都离不开它。

以人民币跨境清算为例，境外人民币业务参与行在境内代理银行开立清算账户，当跨境资金通过代理行模式清算时，境外参与银行首先通过SWIFT系统将资金收付信息传递至境内代理银行，境内代理银行再通过跨行支付系统或行内清算系统代理境外参与银行办理资金汇划，最终借贷记人民币同业往来账户，完成与境外参与银行之间的资金结算。

SWIFT数据显示，全球支付货币以美元和欧元为主。今年1月，人民币在国际结算中的份额升至3.2%，创历史新高，位列美元（39.92%、欧元（36.56%、英镑（6.30%之后，排名全球第四。

被SWIFT排除在外意味着什么？

有观点认为，将一国银行排除出SWIFT系统后果将是灾难性的，如同将某人从社交媒体平台永久封号。

国信证券研报指出，当前全球跨境支付的信息传递基本都依赖SWIFT系统，被排除在外意味着进行跨境支付结算将变得异常困难。鉴于各国之间存在着广泛的经贸往来，此举无疑将对受制裁国家的经济运行造成巨大冲击。

中国国际问题研究院研究员杨希雨认为，俄罗斯短期内可以承受被排除出SWIFT的影响。一方面，早在2014年乌克兰危机爆发后，为应对欧美制裁，俄罗斯就开始着手建立自己的金融信息交换系统，并从2018年起全面推进“去美元化”进程；美欧关闭SWIFT系统也将承受巨大压力。

杨希雨指出，将俄罗斯踢出SWIFT系统，实际上是将美、欧、俄三方拖入了一场持久战，最终谁能坚持到最后将成为关键。虽然俄罗斯经济将面临困境，但鉴于其经济规模和体量，也不至于立即崩溃。而在俄罗斯能够承受的这段时间内，美欧也将承受巨大痛苦。

值得注意的是，俄罗斯方面此前已有所准备。2021年4月29日，俄罗斯总统新闻秘书佩斯科夫曾表示，如果俄罗斯被切断与SWIFT支付系统的联系，俄罗斯将在短时间内找到替代方案。

据俄罗斯卫星通讯社报道，俄罗斯央行发布的年度报告显示，2020年，俄罗斯替代SWIFT系统（SPFS的使用量较2019年翻了一番，在俄境内的使用比例达到20.6%。

另据《华尔街日报》援引一位美国政府高级官员的话报道，此次制裁将允许银行继续处理与俄罗斯石油和天然气相关的支付业务。